UX/UI nel settore finanziario: onboarding e operazioni, dove l’utente abbandona

Settembre 28, 2026

• 8 minutes

Onboarding e operazioni sono i due punti in cui l’utente di un prodotto finanziario abbandona. Come li progettiamo, e perché il design di prodotto non è il design di brand applicato a uno schermo.

Di Ludovico Pincini, Creative Director di Creative Bulls. Aggiornato al 27 settembre 2026.

Un prodotto finanziario digitale, un’app bancaria, una piattaforma di investimento, un’area riservata, viene giudicato in due momenti: quando chiede all’utente di diventare cliente e quando gli chiede di muovere denaro. Nei progetti che seguiamo, è lì che l’utente abbandona, non nella home e non nelle pagine informative. In questo articolo spieghiamo come progettiamo l’onboarding e le operazioni di un prodotto finanziario come agenzia di UX/UI design per la finanza, perché il design di prodotto va tenuto distinto dal design di brand, e con quali progetti pubblici lo abbiamo fatto.

In breve

Prima il brand, poi il prodotto: il prodotto deve riflettere valori e identità del brand, ma si progetta con regole proprie.
Due punti di abbandono: l’onboarding, dove l’utente deve dare identità, documenti e risposte, e le operazioni, dove deve muovere denaro.
Nell’onboarding non si tolgono passaggi obbligatori: si spiega il perché, si dichiara la sequenza, si progettano errori e stati.
Un’operazione non finisce con un pulsante: finisce con una conferma che si legge e con uno stato che si capisce.
Sei progetti pubblici: Earnext, Solidus, Banor, aNote Music, wSign, Wealthype.

Design di brand e design di prodotto non sono la stessa cosa

Nel settore finanziario il design di brand e il design di prodotto vengono confusi di continuo, e l’errore costa. Il brand stabilisce chi è la società, con quali valori, con quale tono e con quale sistema visivo. Il prodotto risolve compiti: aprire un conto, sottoscrivere, disporre un pagamento, leggere un portafoglio. Nel nostro metodo viene prima il brand, poi il prodotto; ma il prodotto non è il brand applicato a uno schermo. Deve rifletterne i valori e l’identità, e insieme rispondere a regole sue: flussi, stati, errori, dati.

Gli errori sono due, speculari. Il primo è il brand incollato sull’interfaccia: colori e caratteri istituzionali su schermate progettate senza pensare a chi deve completare un’operazione, con il risultato che il prodotto è riconoscibile e inutilizzabile. Il secondo è il prodotto che tradisce il brand: una società che si presenta sobria e precisa e un’app che alza la voce, con effetti, esclamativi e messaggi giocosi. L’utente percepisce la contraddizione anche senza saperla nominare, e la fiducia costruita dal brand si consuma nel prodotto.

Per questo, dopo il sistema di brand, costruiamo per il prodotto una libreria di componenti propria: derivata dal brand, ma pensata per campi, tabelle, stati e conferme. È quella libreria, non il manuale di identità, a decidere come si presenta una schermata di sottoscrizione.

L'onboarding: dove si perde l'utente prima che diventi cliente

L’onboarding è il primo dei due punti in cui l’utente di un prodotto finanziario abbandona. Deve fornire identità, documenti e risposte a questionari che in buona parte sono obbligatori, prima di aver visto il prodotto funzionare. Il design non può togliere quei passaggi. Può decidere come vengono chiesti: con il perché prima del campo, con la sequenza dichiarata, con una cosa per schermata, con errori che sono istruzioni.

Nei nostri progetti l’onboarding si costruisce così. Ogni richiesta è preceduta da una riga che dice a cosa serve e chi vedrà il dato: chi carica un documento accetta di farlo se sa perché. I passaggi sono visibili dall’inizio, con il punto in cui ci si trova e quanto manca. I questionari, il cui contenuto è deciso dalla normativa e dalla compliance, vengono presentati una domanda per schermata, con definizioni a portata di tocco ed esempi dove il linguaggio è tecnico. Il caricamento dei documenti è pensato per il telefono, che è dove avviene: fotocamera, anteprima, stato del documento in verifica, approvato o rifiutato con il motivo.

Il limite da rispettare è uno: si può rinviare un approfondimento, non un’avvertenza. Ciò che l’utente deve leggere prima di decidere resta dove si decide. Sul testo dell’interfaccia in un contesto regolamentato abbiamo scritto un articolo dedicato, sul content design nei prodotti finanziari.

Le operazioni: bonifici, sottoscrizioni, conferme

Il secondo punto di abbandono è il momento in cui l’utente muove denaro: un bonifico, una sottoscrizione, un ordine. È il momento di maggiore ansia, perché l’azione è difficile da annullare e l’utente non sa cosa succederà dopo il tocco. Il design di un’operazione ha una regola sola: non finisce con un pulsante, finisce con una conferma che si legge e con uno stato che si capisce.

La schermata di conferma riassume tutto ciò che conta, in ordine: cosa, a chi o su cosa, quanto, quando, con quali costi. L’utente può tornare indietro fino all’ultimo passaggio senza perdere ciò che ha inserito. L’autenticazione richiesta è integrata nel flusso, non un’interruzione che sembra un errore. Dopo l’azione, lo stato è esplicito e resta consultabile: in elaborazione, eseguito, rifiutato con il motivo e con cosa fare. Il messaggio di conferma dice cosa è appena successo, e la ricevuta è a un tocco.

Quando qualcosa va storto, il messaggio di errore dice due cose: cosa è successo e cosa fare. Niente codici, niente scuse, niente ironia. Chi ha appena visto un bonifico fallire vuole sapere se i soldi sono partiti e come riprovare. Su questo punto un prodotto finanziario si distingue da tutti gli altri: l’errore non è un’esperienza spiacevole, è un dubbio sul proprio denaro, e va chiuso in una frase.

Dashboard e dati: la gerarchia prima dei grafici

La dashboard di un prodotto finanziario non è di solito il punto in cui l’utente abbandona, ma è il punto in cui decide se tornare. Il difetto ricorrente è la mancanza di gerarchia: tutti i dati con lo stesso peso, grafici predefiniti, numeri che non si confrontano perché non sono allineati. Prima dei grafici viene la domanda: cosa deve vedere l’utente in tre secondi, e cosa può aspettare un tocco.

Le regole che applichiamo ai numeri sono le stesse dei documenti: cifre tabulari, allineamento, segno scritto e non affidato solo al colore, grafici con assi onesti e scale coerenti. Le abbiamo raccolte nell’articolo sul graphic design dei documenti finanziari, e valgono identiche sullo schermo.

Sei progetti, sei prodotti

I progetti che seguono sono pubblici nel nostro portfolio. In ciascuno il prodotto è stato progettato dopo il brand e dentro il brand, con una libreria di componenti propria e con l’onboarding e le operazioni come priorità.

Earnext. Piattaforma SaaS per la pianificazione patrimoniale: interfaccia progettata per chi deve leggere e presentare un patrimonio, con la gerarchia dei dati come problema principale.

Solidus. Piattaforma per investire in oro: identità e prodotto progettati insieme, con la sobrietà del brand riportata nei flussi di acquisto.

Banor. Identità e piattaforma di trading assistito dall’intelligenza artificiale: dati in tempo reale e operazioni, dove la leggibilità dei numeri decide tutto.

aNote Music. Piattaforma di investimento in diritti musicali: un asset nuovo da spiegare dentro l’interfaccia, prima ancora che da vendere.

wSign. Piattaforma di firma elettronica: un’operazione irreversibile per definizione, progettata perché chi firma sappia sempre cosa sta firmando e a che punto è.

Wealthype. Fintech per la consulenza finanziaria: interfaccia per professionisti, dove il prodotto deve reggere l’uso quotidiano e non l’effetto della prima apertura.

Gli altri lavori sono raccolti tra i nostri progetti per la finanza.

Come lavoriamo

Un progetto di prodotto parte dal brand, se esiste, o lo costruisce, se manca. Poi mappa i flussi che contano, onboarding e operazioni per primi, e li disegna con la compliance del cliente coinvolta a monte: i vincoli si raccolgono all’inizio, la progettazione si muove dentro quei vincoli, la validazione formale arriva una volta, alla fine. I flussi si provano su prototipo prima dello sviluppo, con persone che somigliano agli utenti reali, perché un abbandono scoperto in prototipo costa una giornata e uno scoperto in produzione costa un trimestre.

Il deliverable è una libreria di componenti con le regole d’uso, i flussi principali disegnati in ogni stato, e il passaggio agli sviluppatori con specifiche che non lasciano interpretare. Se il prodotto crescerà, la libreria è ciò che permette di aggiungere una funzione senza tornare a chiederci come si fa. Il design UX/UI per la finanza è il servizio con cui lo facciamo.

Domande frequenti

Cos’è la UX/UI nel settore finanziario?

È la progettazione dei prodotti digitali con cui banche, fintech e società di gestione fanno diventare cliente un utente e gli permettono di muovere denaro: app, piattaforme, aree riservate. Si distingue dalla UX generalista per il peso dei passaggi obbligatori, dei dati e delle operazioni irreversibili.

Dove abbandonano gli utenti di un’app finanziaria?

Nella nostra esperienza in due punti: l’onboarding, dove devono dare identità, documenti e risposte prima di aver visto il prodotto, e le operazioni, dove devono muovere denaro senza sapere cosa succederà dopo il tocco.

Qual è la differenza tra design di prodotto e design di brand?

Il brand stabilisce chi è la società, con quali valori e con quale sistema visivo. Il prodotto risolve compiti e ha regole proprie: flussi, stati, errori, dati. Viene prima il brand, poi il prodotto, che ne riflette identità e valori senza esserne la copia su schermo.

Come si progetta un onboarding finanziario?

Senza togliere i passaggi obbligatori: si spiega a cosa serve ogni richiesta, si dichiara la sequenza, si presenta una domanda per schermata, si progettano errori e stati dei documenti, e si tiene ogni avvertenza nel punto in cui l’utente decide.

Come si progetta la conferma di un’operazione?

Con un riepilogo che dice cosa, a chi, quanto, quando e con quali costi; con la possibilità di tornare indietro fino all’ultimo passaggio; con uno stato esplicito dopo l’azione e un messaggio di errore che dice cosa è successo e cosa fare.

Vuoi approfondire?

Se il vostro prodotto perde utenti nell’onboarding o nelle operazioni, parliamone: il design UX/UI per la finanza è il nostro lavoro.

Aggiornato al 27 settembre 2026. Riscrittura dell’articolo pubblicato il 30 luglio 2025.

Latest Posts

Tutti Branding Fintech Lead generation Marketing Social Uncategorized UX/UI